期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)流程

    為規(guī)范期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)的操作流程，落實(shí)期貨市場(chǎng)開(kāi)戶(hù)實(shí)名制、風(fēng)險(xiǎn)揭示、客戶(hù)適當(dāng)性等要求，保護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益，根據(jù)《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定，制定本指南。期貨公司應(yīng)參照本指南建立健全本公司的互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)流程和相關(guān)制度，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)戶(hù)的操作行為。

    一、身份識(shí)別

    （一） 期貨公司接受客戶(hù)申領(lǐng)數(shù)字證書(shū)前，應(yīng)要求客戶(hù)在線提供以下資料：

    1.本人身份證號(hào)碼、姓名、證件有效期、聯(lián)系地址等信息；

    2.本人第二代居民身份證的原件正、反面彩色圖片；

    3.本人在線拍攝的頭部正面照；

    4.經(jīng)過(guò)動(dòng)態(tài)密碼驗(yàn)證的移動(dòng)電話號(hào)碼；

    5.期貨公司認(rèn)為必要的其他資料。

    （二）期貨公司應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行身份驗(yàn)證，包括但不限于以下內(nèi)容：

    1.驗(yàn)證客戶(hù)提供的身份證圖片和本人頭部正面照清晰有效；

    2.檢查身份證圖片和客戶(hù)拍攝的頭像是同一人；

    3.檢查客戶(hù)提供的證件是否在有效期內(nèi)；

    4.連接全國(guó)公民身份信息查詢(xún)服務(wù)系統(tǒng)，對(duì)客戶(hù)提交的身份證號(hào)碼和姓名進(jìn)行驗(yàn)證（如全國(guó)公民身份信息查詢(xún)服務(wù)系統(tǒng)能夠反饋身份證照片，應(yīng)檢查客戶(hù)上傳的身份證圖片和全國(guó)公民身份信息查詢(xún)服務(wù)系統(tǒng)反饋的身份證照片一致）；

    （三）各期貨公司應(yīng)安排開(kāi)戶(hù)人員對(duì)客戶(hù)進(jìn)行實(shí)時(shí)視頻審核，實(shí)時(shí)視頻審核至少包含以下內(nèi)容：

    1.應(yīng)主動(dòng)向客戶(hù)出示開(kāi)戶(hù)人員姓名和執(zhí)業(yè)資格證號(hào)等信息；

    2.通過(guò)比對(duì)客戶(hù)提供的身份證圖片，確保視頻對(duì)象是客戶(hù)本人；

    3.在視頻審核過(guò)程中，客戶(hù)應(yīng)持本人身份證出現(xiàn)在視頻采集鏡頭中，所持身份證與上傳的身份證圖像必須一致；

    4.客戶(hù)確認(rèn)自愿開(kāi)立期貨賬戶(hù)；

    5.客戶(hù)確認(rèn)本人提供的開(kāi)戶(hù)信息真實(shí)有效；

    6.期貨公司認(rèn)為必須審核的其他內(nèi)容。