網(wǎng)絡(luò)炒匯的組織方式，風(fēng)險大危害多

    “網(wǎng)絡(luò)炒匯”又稱外匯保證金交易，指專門從事虛盤衍生金融產(chǎn)品跨境網(wǎng)絡(luò)交易的平臺。近期，針對境內(nèi)部分自然人從事“網(wǎng)絡(luò)炒匯”的現(xiàn)象，國家外匯局、公安部、銀監(jiān)會等多家部門先后發(fā)布公告稱，網(wǎng)絡(luò)炒匯風(fēng)險大危害多，未經(jīng)許可，任何境外機構(gòu)不得在中國境內(nèi)推介“網(wǎng)絡(luò)炒匯”，境外機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)向境內(nèi)自然人提供境外外匯交易服務(wù)不受中華人民共和國法律保護�！熬W(wǎng)絡(luò)炒匯”正在引起各有關(guān)方面的密切關(guān)注。

    “網(wǎng)絡(luò)炒匯”又稱外匯保證金交易，指專門從事虛盤衍生金融產(chǎn)品跨境網(wǎng)絡(luò)交易的平臺。普遍做法是由境外投資公司提供網(wǎng)絡(luò)交易平臺，經(jīng)境內(nèi)投資咨詢公司或個人，網(wǎng)羅境內(nèi)居民從事外匯保證金交易的一種交易形式。一般情況，境內(nèi)居民大多采用西聯(lián)匯款的方式向境外郵寄一定數(shù)額的外匯作為保證金，就可以通過交易平臺將保證金放大幾十倍甚至百倍進行外匯雙向買賣。

目前網(wǎng)絡(luò)炒匯主要有兩種組織方式

    第一種組織方式是代理商制，境外投資公司提供交易平臺，并委托境內(nèi)代理(投資咨詢公司或個人)通過報紙、網(wǎng)絡(luò)等形式進行宣傳，發(fā)展境內(nèi)投資者參與，投資者通過互聯(lián)網(wǎng)登陸境外網(wǎng)站完成注冊、開戶、交易的模式。

    第二種組織方式是現(xiàn)場交易制，境外投資公司委托境內(nèi)代理人直接在境內(nèi)租賃場地、設(shè)立辦公地點、招募會員，推行會員制交易，與證券公司設(shè)立證券營業(yè)部，在營業(yè)場所內(nèi)完成交易。目前在國內(nèi)多個大中型城市普遍存在的網(wǎng)絡(luò)炒匯具有相似的運營模式，即境外金融機構(gòu)在境內(nèi)成立一家代理公司，該公司通過報紙、網(wǎng)絡(luò)進行保證金宣傳，誘騙投資者參加培訓(xùn)，在培訓(xùn)時安排“外匯理財師”授課，講解高回報的保證金交易方式，宣傳夸大保證金交易的巨大收益，以達到吸引投資者向境外指定賬戶匯款并成為其會員的目的。在巨大的財富效應(yīng)影響下，不明真相的投資者屢屢上當(dāng)。

    可以說，目前居民從事網(wǎng)絡(luò)炒匯的時機尚未成熟，因為在網(wǎng)絡(luò)炒匯交易及監(jiān)管中尚存在諸多問題，這必然會給網(wǎng)絡(luò)炒匯者帶來嚴重的風(fēng)險和危害。

    首先是網(wǎng)絡(luò)炒匯交易缺少法律保護。1994年證監(jiān)會、公安部、外匯局、工商局聯(lián)合出臺《關(guān)于嚴厲查處非法外匯期貨和外匯按金交易活動的通知》，出臺文件中明確規(guī)定凡未經(jīng)證監(jiān)會和外匯局批準，金融機構(gòu)、期貨經(jīng)紀公司及其他機構(gòu)擅自開展外匯期貨和外匯按金交易，屬于違法行為；客戶委托未經(jīng)批準登記的機構(gòu)進行外匯期貨和外匯按金交易，無論以外幣或人民幣作保證金都屬違法行為。

    由此可見，從事“網(wǎng)絡(luò)炒匯”交易雙方都不受法律的保護，資金的安全更無法保證。其次，投資者資金面臨交易風(fēng)險。投資者簽訂合同的對方是“網(wǎng)絡(luò)炒匯”公司工作人員，而不是境外外匯保證金交易公司。如交易中發(fā)生糾紛，與境外投資公司和境內(nèi)中介公司無任何法律關(guān)系，公司責(zé)任會推卸給簽訂合同的工作人員承擔(dān)。另外境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)炒匯公司的合作伙伴均為境外機構(gòu),我國監(jiān)管部門無法對其公司控制。

    據(jù)調(diào)查,一些網(wǎng)絡(luò)炒匯公司所聲稱的境外合作公司在國內(nèi)沒有工商登記及駐華機構(gòu)，有的境外公司直接利用互聯(lián)網(wǎng)宣傳，指導(dǎo)投資者按照網(wǎng)站要求，向境外辦理匯款，進行炒匯，使監(jiān)管產(chǎn)生“真空地帶”。第三，相關(guān)處罰依據(jù)及處罰標準有待明確。目前外匯管理的首要法律依據(jù)是《中華人民共和國外匯管理條例》，但在實際打擊處罰網(wǎng)絡(luò)炒匯時，很難從法規(guī)中找到適用的處罰依據(jù)，由于沒有相應(yīng)的處罰依據(jù)，對違反外匯管理的行為，認定較難，工商和公安部門也很難找出相對應(yīng)的處罰依據(jù)及標準。

    對網(wǎng)絡(luò)炒匯中涉及的資金流動、網(wǎng)上交易等無直接對應(yīng)關(guān)系的交易行為，如何取得證據(jù)、固定證據(jù)、認定證據(jù)，如何認定無法落實交易另一方的行為，都需要在法規(guī)中給予進一步明確。

    “網(wǎng)絡(luò)炒匯”看似外匯買賣，但其交易中無實際的外匯交割，屬于遠期期權(quán)交易。監(jiān)管涉及多個部門，其中經(jīng)營外匯產(chǎn)品的金融機構(gòu)準入審批屬銀監(jiān)會管轄、產(chǎn)品涉及的期權(quán)期貨交易產(chǎn)品審批屬證監(jiān)會管轄、代理機構(gòu)登記注冊及超范圍經(jīng)營屬工商局管轄、欺詐欺騙行為屬公安部門管轄。

    由此可見，對網(wǎng)絡(luò)炒匯的監(jiān)管需各部門統(tǒng)一協(xié)調(diào)、做好各自監(jiān)管工作。同時要加強輿論宣傳與正確引導(dǎo)，提高投資者素質(zhì)。西部匯市FXSOLA提醒各位投資者，在投資品種日益增多的今天，應(yīng)通過各種宣傳媒體和途徑，點面結(jié)合，正反結(jié)合，大力宣傳“網(wǎng)絡(luò)炒匯”的嚴重危害和存在的風(fēng)險。引導(dǎo)投資者進行合法外匯保證金交易，使投資者走向理性投資和成熟投資。

    當(dāng)然，對于網(wǎng)絡(luò)炒匯應(yīng)當(dāng)采取疏堵并舉，進一步豐富境內(nèi)外匯資金的投資渠道。外匯保證金交易在境外有成功經(jīng)營的經(jīng)驗，屬于外匯市場中不可缺少的投資產(chǎn)品組成部分，可作為今后我國外匯投資參考品種和外匯交易產(chǎn)品的有利補充。但是要在時機成熟時，并且在嚴格把關(guān)、完善對境內(nèi)代理公司的審批制度、提高從業(yè)人員的素質(zhì)、做好境外投資公司的備案登記業(yè)務(wù)的準備工作后，開放此類交易產(chǎn)品。

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